Cách đầu tư nhỏ hiệu quả như thế nào là phù hợp với bạn? Đây không phải là một việc dễ dàng mà đòi hỏi một chiến lược hợp lý. Nhà đầu tư cần thực hiện đánh giá tài chính cá nhân, phân tích các nhóm sản phẩm và cân bằng chiến lược một cách hợp lý nhằm mục đích đa dạng hoá danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro.
Tại sao phải chia nhỏ số tiền đầu tư
Phân bổ dòng vốn vào các kênh đầu tư khác nhau hay còn gọi là đa dạng hóa danh mục đầu tư, là một phương pháp khá phổ biến của nhà đầu tư lâu năm. Bằng cách để tiền vào nhiều loại hình đầu tư khác nhau sẽ tạo ra những lợi ích cho nhà đầu tư
- Giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động: Mặc dù không phải tất cả rủi ro đều được loại bỏ hoàn toàn, nhưng việc phân bổ vốn vào nhiều kênh đầu tư giúp duy trì sự đảm bảo hoạt động ổn định cho các nhà đầu tư. Ví dụ: nếu bạn chỉ có một mã chứng khoán và không may tài sản đó đang giảm giá rất lớn và bạn phải chịu lỗ nặng, nhưng nếu bạn phân bổ đồng đều nhiều kênh đầu tư khác nhau thì sẽ có mã chứng khoán tăng lên, vậy bạn được bù đắp và toàn bộ danh mục đầu tư ít bị ảnh hưởng hơn.
- Bảo toàn vốn khi thị trường đổi chiều: Tùy thời điểm, mỗi kênh đầu tư sẽ có ưu, nhược điểm nhất định, và việc đa dạng khoản đầu tư có thể giảm tổn hại đến lợi nhuận khi thay đổi xảy ra.
Cách đầu tư nhỏ hiệu quả
Đánh giá tài chính cá nhân
Nhà đầu tư cần xác định tình hình tài chính của mình để phân bổ các loại hình đầu tư phù hợp. Các yếu tố cần quan tâm là: mức thu nhập, vốn đầu tư của bạn. Ngoài ra, bạn cũng cần chú ý đến các điều kiện hiện tại của mình: kinh nghiệm, kiến thức và khả năng chấp nhận rủi ro.
Phân tích và đánh giá danh mục đầu tư
Để đánh giá phân bổ tài sản của bạn, hãy định lượng các khoản đầu tư và cân nhắc giá trị chung của các danh mục đầu tư.
Cân bằng chiến lược
Khi cân bằng danh mục đầu tư của mình, bạn đã xác định được tài sản nào cần giảm và xem xét tác động thuế của một tài sản cụ thể: lợi nhuận và giảm bao nhiêu thì nhà đầu tư cũng cần sớm đưa ra quyết định. Đây là một động thái nhằm lấp đầy khoảng trống với số tiền thu được từ việc bán một loại tài sản đầu tư thặng dư. Sau đó, các nhà đầu tư quay vòng phân bổ lại tài sản của bạn và chọn tài sản phù hợp để tiếp tục đầu tư.
Chiến lược đa dạng hoá đầu tư
Chiến lược để đa dạng hoá đầu tư là cách để đầu tư nhỏ hiệu quả mà người tham gia thị trường cần thực hiện. Có nhiều cách đa dạng danh mục đầu tư như:
Đa dạng hoá loại tài sản
Các nhà đầu tư thường đa dạng hóa các khoản đầu tư của họ trên các loại tài sản và phân chia tỷ lệ phần trăm của danh mục đầu tư. Mỗi loại tài sản có một nhóm rủi ro và cơ hội khác nhau, những gì có thể tác động tiêu cực đến một loại tài sản này có thể có lợi cho loại tài sản khác. Các loại tài sản đầu tư tại Việt Nam bao gồm:
- Cổ phiếu hoặc vốn chủ sở hữu trong một công ty
- Trái phiếu của chính phủ và doanh nghiệp
- Bất động sản bao gồm: đất đai, cho thuê,….
- Hàng hóa phái sinh
Đa dạng hóa trên lĩnh vực/ ngành
Các ngành hoặc lĩnh vực khác nhau có sự khác biệt to lớn trong cách hoạt động. Khi các nhà đầu tư đa dạng hóa trong các ngành khác nhau, họ sẽ ít có khả năng bị ảnh hưởng bởi rủi ro theo ngành nghề, lĩnh vực. Các nhà đầu tư có thể đa dạng hóa giữa các ngành bằng cách kết hợp các khoản đầu tư có thể đối trọng với các doanh nghiệp khác nhau.
Ví dụ về cổ phiếu 2 lĩnh vực du lịch và công nghệ. Các nhà đầu tư phòng ngừa rủi ro về các tác động đại dịch lớn có thể đầu tư vào các nền tảng công nghệ. Đồng thời, họ cũng có thể cân nhắc đầu tư vào các hãng hàng không sau khi hạn chế đi lại được gỡ bỏ.
Đa dạng hóa theo vốn hóa thị trường
Chia danh mục đầu tư thành các cổ phiếu của các công ty có quy mô khác nhau giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Ví dụ, hầu hết danh mục được phân bổ cho các cổ phiếu vốn hóa lớn (blue-chip), phần còn lại được phân bổ cho các cổ phiếu vốn hóa trung bình hoặc nhỏ. Tỷ lệ giao dịch ngắn hạn bất cứ khi nào thị trường có sóng.
Ưu và nhược điểm của chia nhỏ số tiền đầu tư
Ưu điểm
- Giảm rủi ro danh mục đầu tư
- Hàng rào chống lại sự biến động của thị trường
- Mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn trong dài hạn
- Có thể thú vị hơn cho các nhà đầu tư khi nghiên cứu các khoản đầu tư mới
Nhược điểm
- Giới hạn thu được trong ngắn hạn
- Tốn nhiều thời gian để quản lý
- Phát sinh thêm phí giao dịch, hoa hồng
- Có thể gây choáng ngợp cho các nhà đầu tư mới hơn, chưa có kinh nghiệm
Đầu tư hàng hóa phái sinh tại VMEX để đa dạng hóa danh mục đầu tư
Lựa chọn công ty uy tín và đảm bảo là điều rất quan trọng. VMEX hỗ trợ quý khách hàng trong suốt quá trình đầu tư
Chúng tôi hỗ trợ bạn:
- Đăng ký, hướng dẫn, đặt lệnh, nộp/ rút tiền và giải đáp tất cả các thắc mắc liên quan.
- Cung cấp thông tin về thị trường, nhận định hàng ngày cũng như đưa ra khuyến nghị đầu tư hợp lý.
- Tư vấn chiến lược đầu tư hiệu quả cả ngắn hạn và dài hạn.
Với đội ngũ chuyên viên tư vấn giàu kinh nghiệm và cực kỳ am hiểu thị trường. Chúng tôi sẽ đưa đến tin tức mới nhất và nhanh nhất. Qua đó đưa ra tư vấn đầu tư hiệu quả nhất với danh mục đầu tư đa dạng.
